دلیل مسدود شدن حساب ایرانیان در گرجستان؛ پولشویی یا کارت اقامت؟

رییس کمیسیون سرمایه گذاری اتاق تهران درمورد ماجرای مسدود شدن حساب ایران درگرجستان گفت : این مسئله عمومیت نداشته است و مربوط به برخی از بانک های گرجستان بوده است و تنها مربوط به افرادی که فاقد کارت اقامت بودند و مختص به یک بانک می شده است که دربخشنامه دوم نیز اصلاحیه ای برای رفع نگرانی مردم داده شد.

چندی پیش بانک تی‌بی‌سی گرجستان در بخشنامه‌ای اعلام کرده بود که حساب‌های بانکی ایرانیان دراین کشور بلوکه شده است این مسئله بسیاری از ایرانیان را که به قصد مهاجرت یا سرمایه گذاری پا به این کشور گذاشته بودند با نگرانی‌هایی رو به رو کرد و در نهایت اعلام شد بانک مرکزی و مراجع رسمی گرجستان محدودیتی برای حساب‌های ایرانیان وضع نکرده‌اند و این موضوع تنها به داشتن کارت اقامت مربوط می‌شود.

مسدود شدن حساب ایرانیان مربوط به بانک تی‌بی‌سی بوده است

بانک تی‌بی‌سی گرجستان برای اطمینان بیشتر اقدام به صدور بخشنامه دوم و تشریح وضعیت کرد که در آن آمده بود:

پیش از این -قبل از صدور بخشنامه اول در 27 اردیبهشت- امکان واریز پول به یک حساب موجود در تی‌بی‌سی بانک برای ایرانیان تنها با پاسپورت و بدون کارت اقامت امکان پذیر بود ولی تراکنش امکان‌پذیر نبود.

تی‌بی‌سی بانک در بخشنامه اول اعلام کرد که تنها افرادی که دارای کارت اقامت گرجستان هستند قادر به انجام تراکنش هستند و تمام افرادی که در انتظار صدور کارت اقامت به سر می‌برند یا کارت آنها منقضی شده است، نیز در حال حاضر امکان واریز پول به یک حساب موجود در تی‌بی‌سی بانک را ندارند بنابراین حساب افرادی که در حال حاضر کارت اقامت ندارند در تی‌بی‌سی بانک بلوکه است. 

این بانک در ادامه توضیح داد که درخواست های واریز پول به یک حساب در تی بی سی جهت خرید ملک و یا پرداخت اقساط ملک خریداری شده در گرجستان با در دست داشتن مبایعه نامه و یا قرارداد رسمی و ارائه آن به اپراتور و مدیریت شعبه امکان پذیر شده است و ایرانیان می‌توانند پولشان را به حساب مذکور قرارداد واریز کنند.

اظهارنظر متفاوت یک مقام مسئول!

این درحالی بود که همزمان با این  انتشار این بخشنامه،  سیده‌ فاطمه مقیمی رئیس اتاق بازرگانی ایران و گرجستان درباره بلوکه‌شدن حساب تجار ایرانی به وان جورجیا گفته بود :

بسیاری از موارد به‌دلیل بحث اقامتی و مهاجرتی بوده که در حال بررسی است، همچنین مقداری هم به شرایط تحریمی بازمی‌گردد که آمریکا دوباره علیه ایران اعمال کرده است.

مقیمی با بیان اینکه سفارت ایران در گرجستان اعلام کرده حساب ایرانیان به‌دلیل رعایت‌نکردن ضوابط FATF بوده، علت این مسئله را مربوط به پولشویی و تاسیس شرکت‌های بی‌هویت در گرجستان عنوان کرد و گفته بود دولت گرجستان با ردیابی فعالیت‌ها متوجه شد فعالیت اقتصادی بهانه‌ای برای گرفتن ویزای این کشور بوده است به همین دلیل با مسدود کردن حساب‌های بانکی سعی دارد جلوی این تخطی‌ها را بگیرد.

نایب رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران گفت: بستن حساب ایرانیان غیرمقیم در گرجستان ارتباطی به تحریم ها ندارد و مربوط به FATF است.

به گزارش وان جورجیا سید حسین سلیمی در گفت‌وگو با خبرنگار گروه اقتصاد خبرگزاری میزان درباره مسدود شدن حساب ایرانیان در گرجستان، اظهار کرد: یکسری قوانین بین المللی از جمله FATF و مانی لاندرینگ وجود دارد که اگر بانک‌های خارجی آن‌ها را اجرا نکنند جریمه می‌شوند به همین دلیل بانک‌های گرجستان از ترس جریمه شدن حساب‌های بانکی ایرانیان غیرمقیم در این کشور را می‌بندند.وی گفت: بر اساس FATF سرمایه گذاری‌ها باید طبق استاندارد‌ها باشد، نقل و انتقال پول باید بر اساس نقل و انتقال بانکی اجرا شود و برای افرادی که منابع مالی شان شفاف نیست یا حاصل مواد مخدر است نمی‌توانند حساب باز کنند.نایب رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران با بیان اینکه دو سال قبل آلمان، انگلیس و حتی چین نیز برخی حساب‌ها را مسدود کردند، افزود: اکنون هم کشور گرجستان به دلیل ترس از جریمه شدن بانک‌های این کشور حساب‌های ایرانیان غیر مقیم را مسدود کرده است.سلیمی تصریح کرد: بسته شدن حساب‌های ایرانیان غیر مقیم در گرجستان ارتباطی به تحریم ندارد و فقط مربوط به FATF و مانی لاندرینگ است.نائب رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران در پاسخ به این سئوال که آیا آماری از تعداد حساب‌های مسدود شده وجود دارد یا خیر گفت: آماری از تعداد حساب‌های مسدود شده وجود ندارد و شخص پس از مراجعه به بانک‌های گرجستان متوجه مسدود شدن حساب می‌شود.